Utdelningsinvesterande eller spekulerande?

Efter att intresset för utdelningsinvesterande börjat gro hos mig, som hos andra bloggare, så var jag tvungen att räkna lite på hur mycket det skulle kunna ge i utdelning för en småsparare som mig.

Ni som följt bloggen vet säkert att jag för närvarande är arbetslös, och även att jag planerat att börja studera hösten 2010. Av denna anledning finns det inte mycket utrymme för investerande varken nu eller då, men det vore ändå trevligt att låta aktiekapitalet växa passivt.

Att spekulera i aktier har genererat en del småslantar (några tusenlappar under året), men det kräver tid, uppmärksamhet och engagemang. Å andra sidan kan man göra bra affärer på detta sätt genom att köpa och sälja vid rätt tillfälle, men då hänger det just på att man säljer förr eller senare. Skall man behålla aktierna under många års tid kan man lika gärna satsa på utdelningsaktier, som kan få kapitalet att växa passivt, alternativt ge en liten extrainkomst när det behövs. Om man samtidigt väljer ut trygga och stabila bolag med en bra utdelningshistorik kan man sova gott om nätterna med vetskapen att man inte tvingas paniksälja när det vänder från hög- till lågkonjunktur.

Min värdeportfölj i nuläget ligger på ca 40 000 kr, vilken jag då skulle få sälja av vid lämpligt tillfälle för att kunna investera i utdelningsaktier. Men hur mycket skulle då denna summa generera i utdelningar per månad?

Jag lockades av tanken av just utdelning varje månad, och valde då att enbart titta på amerikanska företag och kanadensiska och amerikanska truster. För att ligga närmast min egen ekonomi utgick jag från en köpesumma på 10 000 kr, då jag är en småsparare. Kursen för USD är beräknad på dagens, 6,80 kr och 6,69 kr för CAD. Källskatt på 15% vilken man måste betala för Kanadatruster är medräknad och avdragen. Om detta även gäller för amerikanska aktier vet jag ej, så jag har räknat på samma summa för även dessa. Äger man dessa i en kapitalförsäkring är det enda skatten man inte kommer undan, i en vanlig depå blir det dyrare.

ex: Peyto Energy Trust 10 000 kr = 124 andelar. Utdelning 0.12 CAD x 124 x 6.69 kr x 0.85 = 84,60 kr.

Skulle jag alltså rent teoretiskt satsa 40 000 kr i Peyto (vilket ger dålig riskspridning med allt på ett kort), så skulle jag kunna håva in 338 kr per månad i utdelningar med nuvarande avkastning. Det blir 4056 kr per år, en inte helt oansenlig summa! Dock så får man räkna med skatt på hela innehavet i kapitalförsäkringen, som för nuvarande ligger på 1,05%. Om man dessutom skulle återinvestera hela utdelningen så skulle kapitalet växa långsamt men finfint under åren.

Jag sammanställde en liten lista (inte komplett på något vis) med utdelningar över truster och några amerikanska företag med utdelning minst 4 ggr/år. Dokumentet är i OpenOffice Calc-format (exceldokument). Lita inte 100% på siffrorna, risken är stor att jag räknat fel någonstans. Tack Dollarkursen för de bra länkarna!

Så vad tror ni, är det värt att börja utdelningsinvestera i min situation då man troligen inte kommer kunna bygga på värdeportföljen utan att skjuta till mer externt kapital, eller är det bättre att fortsätta investera spekulativt de kommande åren?

Kolla även in Cornucopia? för mer information om truster, och 40%20år för information om utdelningsinvesterande.


Läs mer:
Är utdelningsinvesterande hållbart vid Peak Oil?
Reviderad Investeringsfilosofi

KF och nyemission

I måndags köpte jag extra teckningsrätter till Retail and Brands, eftersom jag bestämt mig för att delta i nyemissionen. Eftersom min ekonomiska situation inte är den ljusaste i nuläget vad gäller framtida inkomst så valde jag dock att ligga lite lågt. Aktieinnehavet kommer spädas ut med ca 30% så jag valde att öka mitt innehav med 33% så jag slipper se en värdeminskning. Det handlar ändå inte om några stora pengar jag skjuter till, så det klarar min ekonomi.

Har även öppnat en kapitalförsäkring på Avanza, papperna kom på posten idag och ska undertecknas och skickas tillbaka. Tänkte så småningom eventuellt köpa utdelningsaktier och ha i kapitalförsäkringen, alternativt en kanadatrust efter inspiration från Cornocupia. En trust skulle visserligen inte ge speciellt mycket utdelning per månad med tanke på att jag bara har ca 10 000 kr jag vill investera, men å andra sidan skulle det ge lite pengar i längden som skulle kunna återinvesteras. Antingen det eller utdelningsaktier, eller möjligen att satsa på Seabased som är onoterat och därmed hög risk, men med stor potential. Det är lite valet eller kvalet just nu, men å andra sidan ingen brådska.